Si has hecho algo poco legal y has declarado no  cantes victoria porque la Agencia Tributaria (AEAT) tiene en la mira a autónomos y sociedades obligados a tributar el IVA. Hacienda vigila tus cuentas bancarias, así que no te sorprendas cuando te avisen que tiene intención de cruzar tus datos bancarios con los de otros titulares y las declaraciones del ejercicio pasado.

Las revisiones se realizarán cuando identifiquen incoherencias en las declaraciones. Si eres uno de los elegidos la AEAT anunciará las visitas para realizar comprobaciones.

¿Cuáles son los motivos principales por los que hacienda vigila tus cuentas bancarias?

El motivo principal para que Hacienda de notifique que cruzará tus datos bancarios es el descuadre en los ingresos declarados en tu Renta 2016 y en tus declaraciones de IVA del pasado año.

Este descuadre lo detectan al comparar los modelos trimestrales de IVA e IRPF, 303 y 130, con sus correspondientes modelos anuales, 390 y 190.

Es importante mencionar que el aviso no quiere decir que has cometido una delito fiscal, pero tendrás que estar preparado para una visita y para aportar documentos justificativos de tus ingresos.

Acciones de AEAT después de vigilar tus cuentas bancarias y detectar irregularidades:

– Visitas a comercios y empresas para solicitar datos y cotejarlos con la declaraciones presentadas.

– Revisión de los gastos de explotación para asegurarse de que son gastos deducibles y no gastos personales.

– Comprobación de los ingresos bancarios.

Hacienda vigila tus cuentas bancarias pero, ¿puede hacerlo?:

Segun la Ley General Tributaria, tu banco tiene la obligación de informar a Hacienda sobre algunas de tus operaciones:

– Transacciones con billetes de 500 euros.
– Operaciones superior a los 10.000 euros
– Pagos y cobros de más de 3.000 euros en efectivo.
– Préstamos y créditos por más de 6.000 euros